《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》已经2006年11月17日中国银行业监督管理委员会第53次主席会议通过。现予公布，自2006年12月11日起施行。

主席　刘明康

二○○六年十一月二十四日

中华人民共和国外资银行管理条例实施细则

　　第一章　总则

　　第一条　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》(以下简称《条例》)，制定本细则。

　　第二条　《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)，所称银行业监督管理机构是指中国银监会及其派出机构。

　　第二章　设立与登记

　　第三条　《条例》和本细则所称审慎性条件，至少包括下列内容：

　　(一)具有良好的行业声誉和社会形象；

　　(二)具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；

　　(三)管理层具有良好的专业素质和管理能力；

　　(四)具有健全的风险管理体系，能够有效控制关联交易风险；

　　(五)具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；

　　(六)按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对申请前3年的财务会计报告持无保留意见；

　　(七)无重大违法违规记录；

　　(八)具备有效的资本约束与资本补充机制；

　　(九)具有健全的公司治理结构。

　　本条第(八)项、第(九)项适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东以及外国银行。

　　第四条　《条例》第十一条所称主要股东，是指持有拟设中外合资银行资本总额或者股份总额50%以上，或者不持有资本总额或者股份总额50%以上但与拟设中外合资银行之间有下列情形之一的商业银行：

　　(一)持有拟设中外合资银行半数以上的表决权；

　　(二)有权控制拟设中外合资银行的财务和经营政策；

　　(三)有权任免拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构的多数成员；

　　(四)在拟设中外合资银行董事会或者类似权力机构有半数以上投票权。

　　拟设中外合资银行的主要股东应当将拟设中外合资银行纳入其并表范围。

　　第五条　有下列情形之一的，不得作为拟设外商独资银行、拟设中外合资银行的股东：

　　(一)公司治理结构与机制存在明显缺陷；

　　(二)股权关系复杂或者透明度低；

　　(三)关联企业众多，关联交易频繁或者异常；

　　(四)核心业务不突出或者经营范围涉及行业过多；

　　(五)其他对拟设银行产生重大不利影响的情形。

　　第六条　《条例》第十条至第十二条所称提出设立申请前1年年末是指截至申请日的上一会计年度末；所称资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的规定是指资本充足率不低于8%。

　　第七条　《条例》第十四条和本细则第十五条、第二十六条、第三十条所称可行性研究报告，内容包括申请人的基本情况、对拟设机构市场前景的分析、拟设机构未来业务发展规划、拟设机构的组织管理结构、对拟设机构开业后3年的资产负债规模和盈利预测等。

　　《条例》第二十条所称可行性研究报告，内容包括申请人的基本情况、拟设代表处的目的和计划。

　　第八条　《条例》第十四条第(一)项所称拟设机构的名称、第二十条第(一)项所称拟设代表处的名称，应当包括中文名称和外文名称。

　　外国银行分行、代表处的中文名称应当标明该外国银行的国籍以及责任形式。

　　第九条　《条例》和本细则所称营业执照复印件、经营金融业务许可文件复印件、授权书、外国银行对其在中国境内分行承担税务、债务的责任保证书，应当经所在国家或者地区认可的机构公证，并且经中国驻该国使馆、领馆认证。

　　中国银监会视情况需要，可以要求申请人报送的其他申请资料经所在国家或者地区认可的机构公证，并且经中国驻该国使馆、领馆认证。

　　第十条　《条例》和本细则所称年报应当经审计，并附申请人所在国家或者地区认可的会计师事务所出具的审计意见书。以中文或者英文以外文字印制的年报应当附有中文或者英文译本。

　　第十一条　初次设立外资银行的，应当报送所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要。

　　初次设立代表处的，应当报送由在中国境内注册的银行业金融机构出具的与该外国银行已经建立代理行关系的证明。

　　第十二条　外国银行在中国境内增设分行，除应当具备《条例》第九条、第十二条规定的条件外，其在中国境内已设分行应当具备中国银监会规定的审慎性条件。

　　外国银行在中国境内增设代表处，除应当具备《条例》第九条规定的条件外，其在中国境内已设代表处应当无重大违法违规记录。

　　第十三条　外商独资银行、中外合资银行设立分行，应当具备中国银监会规定的审慎性条件。

　　第十四条　《条例》第十四条、第十七条、第二十条所称所在地的银行业监督管理机构是指所在地银监局；所称及时报送是指自收到完整的申请资料之日起20日内将申请资料连同审核意见报送中国银监会。

　　《条例》第十四条、第十七条、第二十条所称申请资料，应当抄送拟设机构或者拟设代表处所在地中国银监会派出机构。

　　《条例》第十四条、第二十条所称申请书，应当由拟设外商独资银行、中外合资银行出资各方的董事长或者行长(首席执行官、总经理)联合签署，或者由拟设分行、代表处的外国银行的董事长或者行长(首席执行官、总经理)签署，致中国银监会主席。

　　第十五条　外商独资银行、中外合资银行设立分行，应当先申请筹建，并将下列申请资料报送其总行所在地银监局(一式两份)，同时抄送拟设分行所在地银监局：

　　(一)申请人董事长或者行长(首席执行官、总经理)签署的致中国银监会主席的申请书，内容包括拟设分行的名称、所在地、营运资金、申请经营的业务种类等；

　　(二)可行性研究报告；

　　(三)申请人章程；

　　(四)申请人年报；

　　(五)申请人反洗钱制度；

　　(六)申请人营业执照复印件；

　　(七)董事会同意申请设立分行的决议；

　　(八)中国银监会要求的其他资料。

　　外商独资银行、中外合资银行总行所在地银监局应当自收到完整的申请资料之日起20日内将申请资料连同审核意见报送中国银监会。

　　拟设分行所在地银监局应当自收到申请资料之日起20日内将审核意见报送中国银监会。

　　第十六条　设立外资银行营业性机构，申请人应当自接到批准筹建通知书之日起15日内到拟设机构所在地中国银监会派出机构领取开业申请表，开始筹建工作。筹建期内申请人应当成立筹备组，负责筹建工作，并将筹备组负责人名单报送所在地中国银监会派出机构，筹建工作完成后，筹备组自行解散。筹建期为6个月。

　　逾期未领取开业申请表的，自批准其筹建之日起1年内，中国银监会及其派出机构不受理该申请人在中国境内同一城市设立营业性机构的申请。

　　第十七条　设立外资银行营业性机构，申请人在筹建期内应当完成下列工作：

　　(一)建立健全的公司治理结构，并将公司治理结构说明报送所在地中国银监会派出机构(仅限外商独资银行、中外合资银行)；

　　(二)建立内部控制制度，包括内部组织结构、授权授信、信贷资金管理、资金交易、会计核算、计算机信息管理系统的控制制度和操作规程，并将内控制度和操作规程报送所在地中国银监会派出机构；

　　(三)配备符合业务发展需要的、适当数量的、且已接受政策法规及业务知识等相关培训的业务人员，以满足对主要业务风险有效监控、业务分级审批和复查、关键岗位分工和相互牵制等要求；

　　(四)印制拟对外使用的重要业务凭证和单据，并将样本报送所在地中国银监会派出机构；

　　(五)配备经有关部门认可的安全防范设施，并将有关证明复印件报送所在地中国银监会派出机构；

　　(六)应当聘请在中国境内依法设立的合格的会计师事务所对其内部控制系统、会计系统、计算机系统等进行开业前审计，并将审计报告报送所在地中国银监会派出机构。

　　第十八条　申请人申请延长筹建期的，应当在筹建期届满1个月前向所在地中国银监会派出机构提出申请。申请书由拟设外资银行营业性机构筹备组负责人签署。

　　所在地中国银监会派出机构应当自接到延长筹建期的完整申请资料之日起15日内作出批准或者不批准延长筹建期的决定，并书面通知申请人，同时逐级抄报中国银监会。决定不批准的，应当说明理由。

　　申请人未在规定期限内申请延长筹建期的，中国银监会派出机构不受理其申请。

　　第十九条　拟设外资银行营业性机构在筹建事项完成后，筹备组负责人应当向所在地中国银监会派出机构提出开业前验收。所在地中国银监会派出机构应当在10日内进行验收。验收合格的，应当发给验收合格意见书。验收不合格的，应当书面通知申请人，申请人可以自接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地中国银监会派出机构提出复验。

　　第二十条　经验收合格完成筹建工作的，申请人应当将验收合格意见书、拟设外资银行营业性机构筹备组负责人签署的致中国银监会主席的开业申请书连同《条例》第十七条规定的申请资料报送拟设机构所在地银监局(一式两份)，同时抄送拟设机构所在地中国银监会派出机构。

　　拟设机构所在地银监局应当自收到完整的开业申请资料之日起20日内将申请资料、验收合格意见书连同审核意见报送中国银监会。

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