注意！外汇新政开始实施 换汇人民币5万以上须申报

　　中国侨网7月2日电 题：华人注意！7月1日起实施外汇新政，换汇人民币5万以上须申报

　　外汇新政，7月1日就要开始实施了。想把手中的人民币换成外币将变得繁琐！

　　所以：

　　好消息是：五万美元的换汇额度没变！

　　坏消失是：想换出五万美元越来越难！

　　要注意六大换汇行为视为违规

　　六大违规行为包括

　　不得虚假申报个人购汇信息；

　　不得提供不实的证明材料；

　　不得出借本人便利化额度协助他人购汇；

　　不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；

　　不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；

　　不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

　　违规者后果很严重

　　对于违反规定办理个人购汇业务的，外汇管理机关将依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等予以行政处罚，相关信息依法纳入个人征信记录。

　　如果违规将面临可能变列入“关注名单”，此后两年都取消了5万购汇额度，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及五万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　如果某人在2017年5月违规，那么就上了所谓的“黑名单”，到2019年12月31日前都不能再换汇，而且还有可能被罚款。

　　蚂蚁搬家不再好使

　　虽然国家外汇管理局对于换汇一直都是严格管理，但是依然有人钻漏洞，“蚂蚁搬家”就是最具代表的一种形式，将被认为为个人分拆结售汇行为。

　　【蚂蚁搬家】

　　1.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个个人或机构；

　　2. 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞；

　　3. 同一个人将外汇储蓄账户内存款划至5个以上直系亲属等；

　　违规者将被列入“黑名单”，被取消两年合计10万美元的换汇额度。

　　案例：华人私下换汇被指控洗黑钱

　　任先生想在洛杉矶买一套房子，但他手里只有人民币，短时间内无法兑换出足够的美金。于是，他就在微信群找美国朋友帮忙，希望能够通过私下换汇的方式。

　　一位洛杉矶的华人梅先生表示愿意和他合作，双方约定以6.9的汇率进行交易。由他先将69万人民币打入这位洛杉矶华人在中国的账户，然后这位华人在美国将10万美金现金交给他。

　　6月15日，两人在洛杉矶一间酒店见面交易。可是，正当任先生兴高采烈准备去银行存钱时，几辆警车赶到现场堵住了去路，要求他打开存放10万美元现金的后备箱。警方早就盯上了他！

　　最后，警察把10万美元现金“暂时保管”，要求他按照上面的地址在指定时间到警局说清楚美元的来路，除非他能证明这10万美元是干净的，否则这笔钱将被美国政府没收，他还可能因为涉嫌洗钱罪被检方起诉。

　　小侨提醒

　　快快转发身边朋友，遵守规则，合法跨境汇款！

　　(文章来源：“中国侨网”微信公众号 ID：qiaowangzhongguo 作者：周乾宪)