旅西华人银行账户疑被盗用 被指洗黑钱遭银行冻结

　　中国侨网9月30日电 据西班牙欧浪网报道，自从西班牙“皇帝行动”之后，“洗黑钱一词”开始为当地华人所了解，而当年这次震惊中西两国的打击犯罪行动，正是以怀疑有人进行大规模洗钱而作为案件切入点的。也可以说从这次行动之后，西班牙银行业也开始加大对洗钱行为的监管力度，之前我们也曾接获侨胞反映，表示在进行正常的商业汇款之后，遭到银行和税务局方面的检查，其账户遭到银行方面的冻结。而在检查之后银行方面将账户解冻，给出的解释则是依据法律规定进行正常的检查。

　　而最近接到一名侨胞的求助信息，这名侨胞表示自己的账户突然遭到银行方面的冻结，导致自己的医疗保险被停止，给自己的生活带来很大的不便。

　　侨胞马女士(化名)来西两年左右，目前还没有取得西班牙合法居留，按照她的说法，这个La Caixa银行账户是去年一月份，也就是在她来到西班牙后不久开的。而因为来到西班牙后不久就“黑”了下来，因此马女士以防万一，购买了医疗保险，医疗保险按月从这个银行账户上扣钱。

　　大概半个多月之前，马女士突然发现自己的银行账户出现了问题，银行卡插到柜员机里被直接吞掉，而且提醒她找银行职员了解情况。

　　随后马女士带着存折找到了该银行的工作人员，而这家银行的工作人员在查看了相关信息之后告诉马女士，她的银行账户目前已经被冻结，其理由是银行怀疑她非法洗钱。

　　而根据马女士的说法，她之前曾经给别人用过银行卡，因此她怀疑自己的账户被人非法盗用，大量往中国汇钱，而且用了很多个月，因此遭到银行方面的怀疑，进而账户被以洗黑钱的名义冻结。

　　马女士表示，这个帐户对自己非常重要，平时的付账以及保险都使用的这个账户，而且里面还有自己的不少存款，账户被冻结后给自己的生活带来了很大的影响。因此希望得到法律方面的帮助。马女士说：“如果我个人有这么多钱，怎么会没有居留？如果我有这么多钱，早就回国了，还在这里受老外的气？”

　　在了解到马女士的情况之后，记者随即提出了几个问题，首先是既然有人使用她的账户汇款，而且用了这么多个月，那么她怎么一点都没有察觉？这种事情可以从柜员机的每个月账户记录上轻易查到。

　　对此，马女士则含糊的表示自己也不清楚。

　　随后记者又问了几个问题，比如汇款金额是多少，以及银行不会在客户不在现场的情况下让他人代为汇款等等。对于这些问题，马女士都无法做出回答。

　　最终马女士方面表示：“除了银行通知我因为洗黑钱而冻结我的账户，其他我什么都不知道。”

　　随后记者联系到马德里一位律师，将马女士的情况如实的进行了描述，律师方面则怀疑马女士遭人利用，但她可能知道并且同意别人用她的账户进行汇款，只是她不知道后果会很严重。

　　首先来说，如果马女士本人不带着护照等身份证明文件到现场，银行是肯定不会让他人代签的，换句话说，只有本人到场才能进行大笔金额的汇款。因此账户遭人盗用一说并不太可信，而真实情况可能是某人利用马女士账户进行大规模汇款，而马女士对此是知情的，并且还对此人积极的进行了协助，但是马女士可能是被骗了，因为她也许不知道这么做会有多严重的后果。首先来说，如果银行方面确认马女士进行了洗钱，那么这绝不会是账户被冻结这么简单，等待她的可能是刑事责任，罚款，遣送，判刑都有可能，就算是最轻的处罚，但是也会上黑名单，这对于她未来办理居留也会产生不利的影响。

　　律师方面也希望借助此事来提醒广大侨胞，首先不要随意借出账户或者银行卡，其次在帮人汇款前一定要了解相关条例，以避免因为帮人而给自己带来想象不到的麻烦。(劲鹤)