英达在美被控洗钱引热议 如何把钱存银行不违法？

　　中国侨网4月11日电 据美国《侨报》报道，最近中国著名演员英达携带现金赴美国，分小批多次存入银行，被联邦检察官指控洗钱罪，此案引起热议。究竟能不能携带现金到美国，该如何把钱存入银行才不会触犯法律呢？纽约国宝银行董事长孙启诚进行了分析。

　　据媒体报道，中国著名演员英达携带现金来美国，分50次存入银行46万美元，每次金额都低于1万美元以绕过监控，被联邦检察官指控洗钱。

　　孙启诚指出，英达携带现金入境，把现金存入银行，本来都是合法的，反而是他把小额款项分批存入银行，触犯了美国的洗钱法。中国人携带现金到美国，只要在海关依法申报，是可以的，不触犯美国的法律。假如不申报，到了美国后如果想把现金存入银行，只要超过一万，银行都会询问现金的来源。

　　孙启诚指出，美国的反洗钱法律主要是要防止两点，一是资金来路不明，二是合法资金被用于违法活动，例如恐怖活动。因此，法律规定超过一万的交易，银行必须把存报单(currency transaction report)报给国税局，国税局收到很多这种存报单，当事人不必有任何担心。相反，如果你把钱拆分成每笔低于一万，然后多次存入，反而会引起银行系统的警觉，银行会把它当做“可疑活动”上报到金融犯罪与执法机构，这就不像上报给税务部门那么简单了，金融犯罪与执法机构会有存档，地方检察官也会获知消息，这样一来，不管你的钱来源是否合法，你已经触犯了美国的反洗钱法律。(林菁)