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华人银行账户遭大规模冻结“小事”不注意惹大麻烦!

2019年01月23日 07:59   来源:中国侨网   参与互动参与互动
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  中国侨网1月23日电 题:自查!华人银行账户遭大规模冻结,惊动大使馆!“小事儿”不注意,可能让你惹麻烦!

  近日,有媒体曝出,不少西班牙华人的银行账户突然遭到冻结,规模之大,史无前例,甚至引起中国驻西班牙大使馆重视。

  报道称,不少西班牙华人近来都收到Bankia银行发出的强制注销账户的信件,通知“一定时间内(通常在两个月内)账户将被注销”,而且“账户一旦注销,户主将不得提取账户内的余额”。

  但关于注销账户的具体原因,信件中未做任何提及。

  这让许多侨胞“云里雾里”,有些人直喊冤枉:自己的账户只用于支付日常生活开销,并没有做什么不守规矩的事儿。

  对此,中国驻西班牙大使馆已经采取措施,开展了个案追踪、集体指导、与西班牙方面交流等多项工作。

  其实,近年来,海外华人银行账户遭冻结的事情屡见不鲜。

  某些人因逃税、涉嫌洗钱等明显违法行为让账户遭到冻结,无可辩驳;但值得注意的是,有些人因为一些“不起眼”的小事儿,让账户遭到冻结,有时候只能“有苦说不出”。

  华人借居留证惹麻烦

  几年前,身在西班牙的欧先生(化名),在某银行提款机取钱时发现,账户中原有6000多欧元,却只显示出3000多欧元的余额。

  经查询账面往来记录,其账户里有3100欧元被冻结到了2049年12月31日。

  这令欧先生百思不得其解,因为自己实在想不到自己哪里做得不当。

  找了银行、咨询律师、又诉诸记者,几经折腾,欧先生得知,钱是保险局冻结的,而这可能是自己借出居留证惹的祸。

  早在2009年,欧先生曾经把居留证借给了一老乡开餐馆。

  欧先生说,当时他和那位老乡关系不错。老乡的居留才换下来,不能单独开店,于是欧先生就把自己的借给了老乡。

  “只是帮他一个忙而已。”欧先生如是说道。

  可是后来,餐馆关闭,老乡的电话号码更换,两人随之失去了联系。

  律师分析,如果钱是保险局冻结的,有80%的可能,是因为欧先生借居留给朋友开店,朋友在开店时欠了保险局的工人保险,让欧先生惨遭连累。

  小侨提醒:

  不论关系亲疏与否,有些忙要慎重帮。一来,借居留证本身就是违法行为;二来,也许对方本无坏心,但可能因为对相关规定等缺乏一定了解,就不小心为自己招来“雷”。

  国内汇款单遗失 华人银行账户遭冻结

  侨居在巴塞罗那近郊的许先生(化名),也曾因爱人家庭从中国汇出两万欧元并转账至其账户,导致这笔钱款引起银行部门怀疑,而许先生的账户惨遭冻结。

  当初,鉴于西班牙所有金融机构要求客户实名登记并提供个人收入证明的要求,银行最初要求许先生带上个人居留证件及营业税单证明等前往银行登记造册。

  后来,他又收到银行电话,称其“银行账户上有两万欧元的存款无现金来源证明,需要许先生前往核对。”

  许先生尝试做出解释,但银行方面要求他必须提供这笔欠款的来源证明,否则就要将其银行账户冻结。

  麻烦的是,时隔半年之久,当时的汇款单据已经遗失。

  无奈之下,其爱人家属又前往国内相关部门开具财产来源证明、汇款记录等资料。

  但跑来跑去,还是没赶上银行下的“最后通牒”,许先生的银行账户遭到无情冻结。

  而许先生只能靠借钱暂时支付房租等费用。

  小侨提醒:

  银行各类转账汇款单据等一定要妥善保存,尤其涉及国际汇款,单据是证明合法来源的有效途径。

  借钱反被“咬” 华女银行账户遭冻结

  居住在纽约的周太太之前曾经为帮助朋友,借出5万美元。

  朋友回国后,将偿还的钱通过国际汇款转至她银行账户。

  让人没有想到的是,友人随后以该笔打款作为凭证,以周太太欠钱为由将她告上法庭,由此导致周太太银行账户被冻结。

  据周太太所言,她的这位“好友”与丈夫经常出入赌场,欠下不少钱,于是总找周太太借钱。

  而周太太也从未索要任何凭证,先后借给对方数万美元,直到友人返回中国汇给她5万美元还款。

  后来因为一些原因,两人闹翻。友人便把她告上法庭,而自己的银行账户也遭到冻结。

  律师虽然说,周太太有机会讨回公道。但麻烦惹一身,是任谁都不想有的经历。

  小侨提醒:

  交友要慎重。朋友之间涉及金钱往来,也最好留有凭证,毕竟“亲兄弟还明算账”呢!

  银行账户的正常安全使用,与人们的生活息息相关!

  如果因为一些“不起眼”的小事儿,让自己“无意识”闯下祸端,那真是“哑巴吃黄连”了。

  除去上述所列举的情况外,银行账户主按时更新信息,每次操作金额不宜过多,操作次数不宜过于频繁等,也是需要注意的点。

  如果自身行为没有任何问题,还遭受“账户冻结”,那么,侨胞们一定要勇敢地通过合法正规途径积极维护自己的合法权益。

  来源:中国侨网微信公众号 ID:qiaowangzhongguo 作者:马秀秀

【责任编辑:韩辉】
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