西班牙多家银行将加强对客户资料的审查力度

　　中国侨网2月15日电 据《欧洲时报》西班牙版微信公号报道，近期，西班牙各大银行以“反洗钱法”(Ley contra el blanqueo de dinero)为由，加强对客户资料的审核。对此，西媒报道称，如果收到银行要求更新资料的信件，请妥善保管。

　　《五日报》报道，2014年4月，西班牙“反洗钱法”获众议院(El Congreso de los Diputados)批准，于2015年起正式执行。此后，大量银行成立反洗钱机构，严格审查客户资金的流动。根据西班牙中央银行(Banco de España)的说法，若各银行怀疑客户资金流动异常，须冻结账户，但必须提前通知客户，令其更新资料并详细说明资金流动的来源与去向。

　　报道称，尽管大量银行客户并没有涉嫌洗钱，但银行有权根据“反洗钱法”令客户更新资料。近期，大量中国移民的银行账户被冻结，银行方面就是依照“反洗钱来”进行操作的。西班牙中央银行同时提出，在冻结账户之前，银行须提前数日通知客户，令其有充足时间进行准备，并最大程度地降低对他们的伤害。

　　西班牙国家反洗钱与货币违法委员会执行处(Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias，简写：Sepblac)规定，银行必须定期对客户资金的流动情况进行审查，以防止洗钱行为出现，客户的资料及资金流动数据须定期更新。

　　报道称，目前，各大银行几乎每年都会至少审查一次外国客户的资金流动情况，一旦发现异常，银行就会冻结这类账户。近期，许多中国移民的账户被冻结，就是这个原因。

　　BBVA银行高管表示，银行会在冻结账户前通知客户，但等待客户更新资料的时间有限，如果他们没有在第一时间更新资料，那么其账户就会被冻结，直到所有资料被更新并被认定没有问题后，才可能解冻。“这个过程需要时间，因为银行工作人员的数量有限。”

　　据悉，被冻结账户的BBVA客户目前几乎都不能存款和取款，也无法通过账户支付日常开销，如果客户提出异议，许多银行的回应是希望他们取走所有存款并注销账户。此举确实为许多客户，尤其是中国移民客户带来了不便。