广东东莞：促进跨境贸易和投融资便利化
东莞促进跨境贸易 和投融资便利化
6月初，中国银行东莞分行成功为某纸业公司办理贸易外汇收支便利化试点扩大后首笔付汇业务，并实现全市首发；6月中，中国银行东莞分行成功为东莞地区3家企业办理了首批粤港澳大湾区跨境人民币结算便利化业务；7月，央行为东莞3家银行输送“绿色弹药”，惠及企业55家；中国银行东莞分行、农业银行东莞分行、建设银行东莞市分行、工商银行东莞分行、交通银行东莞分行5家银行成为东莞贸易便利化试点银行；全市39家银行业金融机构中有8家港澳台资银行……
金融是粤港澳大湾区建设的重要支撑力量，东莞银行业接连使出的金融动作被业内看做是东莞贯彻落实“大湾区金融30条”的有力举措之一。在较早前，央行等四部委发布的《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》提出，进一步推进金融开放创新，加大金融支持粤港澳大湾区建设力度。近日，记者获悉，由市金融工作局、人民银行东莞市中心支行和东莞银保监分局组建的市金融调度组，正全力推动各项工作尽早、尽快落实达效。
在融入粤港澳大湾区的战略背景下，东莞必须在金融上有所作为，提高金融服务实体经济能力，打好“引进来”“走出去”两张牌，提升东莞金融创新发展的能力，深化区域金融合作，促进跨境贸易和投融资便利化，为实现更高水平对外开放中闯关探路、攻城拔寨，贡献“东莞力量”。
●南方日报记者 叶永茵
1 “引进来”“走出去”并重
今年6月28日，东莞银行滨海湾新区支行乔迁开业，作为首家签约入驻湾区1号金融街的金融机构，将进一步发挥本土金融机构优势，深化湾区合作，助力湾区建设，为滨海湾新区提供金融服务。
东莞银行相关负责人表示，目前东莞银行滨海湾新区支行已成功为滨海湾新区湾区1号项目、粤港澳文化街等项目提供了项目贷款支持，为紫光、正中、德思勤等进驻新区的企业提供综合金融服务。
作为东莞融合大湾区的重要平台之一，滨海湾新区俨然已站上风口。记者了解到，未来，一大批金融机构将落地滨海湾新区，这带来的不仅是客观的金融投资数量，还有东莞对外开放的金融能量。
在融入粤港澳大湾区的建设中，更多的金融机构也希望抢抓广东自贸区的发展红利。近年来，东莞本土金融龙头企业东莞银行、东莞农商行相继在广东自贸区布局，东莞农商行南沙分行、东莞农商行横琴分行、东莞银行南沙分行等相继开业，抢抓发展机遇。
东莞银行、东莞农商行相继在南沙、横琴等地布局，也是东莞立足粤港澳大湾区，扩大金融对外服务，探索现代化金融服务的重要一步。
金融开放是“引进来，走出去”的双向，在金融开放的道路上，不少金融机构摩拳擦掌“走出去”的同时，外资的金融企业也踊跃“走进来”。
2018年12月27日，在粤澳两地政府和监管部门的指导批准下，澳门国际银行股份有限公司东莞支行成立，成为首家进驻东莞市的澳门银行营业性机构，填补了澳资银行在东莞地区的空白，进一步深化粤澳金融合作。
澳门国际银行东莞支行的开业，对于莞澳金融合作具有里程碑意义。澳门国际银行落户东莞东城，使东莞成为粤港澳大湾区和广东省首个实现港澳台三地外资银行齐集的地级市。
从国际制造业名城转型升级为粤港澳大湾区先进制造业中心，东莞金融对外开放的步伐从未停歇。目前，东莞有8类39家银行业金融机构，其中港澳台资银行8家。
2 减少企业“脚底成本”
走进人民银行东莞市中心支行、国家外汇管理局东莞市中心支局(下称“外汇局东莞市中心支局”)位于莞城的办事大厅，只看见两三个人在办理业务，与以往人山人海的盛况相比略显冷清。这冷清的背后，是东莞简政放权，优化营商环境，提升东莞投融资便利化水平等政策的落地。
东莞某电子电讯制品有限公司是便利化新政的受益者之一。今年4月，该公司财务人员王明(化名)向中国人民银行东莞市中心支行办理一笔1.5亿元人民币的外债登记。“新政允许在线办理相关业务，可向合作银行申请办理外债注销登记手续，企业在5月份成功提款600万美元。”王明说。
“对于资本业务及贸易业务频繁的公司而言，外债业务可以说是重要的资金补给。”王明说，按照试点改革前的规定，境内企业向境外借每一笔外债，都需要逐笔登记。现在企业从以前的逐笔外债登记转为一次性签约登记，降低企业因逐笔登记所产生的时间成本和汇率波动风险。而且可直接在银行办理外债注销登记业务，取消企业办理外债注销登记时间限制，方便了许多，节约了不少企业的“脚底成本”。
此项政策的出台受到不少企业的欢迎。此前，由于无论路程远近，企业均需前往辖属外汇局业务窗口递交申请材料与签收办理结果。外汇局东莞市中心支局位于莞城，对于镇区的企业往返办理该业务将消耗大量人力物力，近则十几公里，远则单程距离超过80公里。
“以前境外资金的利率每天都是波动的，同时锁汇人民币成本每天也在波动。我们没借入一笔外债，都要到窗口做锁定，但外债备案时间点的不确定，有可能导致备案成功了，但是窗口期过了，错过了最优价格。”王明说，现在企业可以在登记额度内，及时把握住外债业务项下的掉期点、利率等有利时点，自行借入外债资金。
不仅是外债登记，随着资本项目收入支付等多项业务下放银行，企业可到就近银行办理，大大节省了企业业务人员的时间与路程，东莞的便利化成效显著。今年上半年，东莞辖内企业通过银行办理外债注销登记合计102笔节约企业“脚底成本”；辖内银行共办理资本项目收入支付便利化业务342笔，涉及金额1357.60万美元，提高资金结算速度，提升企业业务办理和资金周转效率。
3 优化贸易新业态发展
“OK，OK，no problem！”北京时间7月13日下午3时，身处东莞的东莞长安某五金加工厂老板叶方满意地挂了电话，顺利接下了来自于欧洲客户的临时追加订单。彼时欧洲当地时间是7月13日上午9时30分。原来，叶方刚刚在中国银行东莞分行的柜台通过个人外汇结算账户办理了6万美元的个贸款项结汇后，就有了再接单的底气了。
“由于客户临时加单，手头资金有些难以应付，便一直犹豫，现在上一笔贸易款项顺利结汇，终于可以有底气接下这一单。”叶方表示，我经营的长安鑫龙源电子厂是一家从事五金电子生产及贸易的小型工厂，服务的客户主要来自欧洲和中国台湾。
中国银行东莞分行是广东省内首家开办个人贸易外汇结算业务、为个人跨境贸易客户提供便利资金结算金融服务的商业银行。“从事个人跨境贸易的客户可通过办理个人贸易外汇结算业务，基于真实的交易背景，合规、便捷地办理实现个人对外贸易款项收结汇，可结汇金额不受每人每年5万美元便利化额度的限制。”中国银行东莞分行相关负责人表示。
这仅是个案。数据显示，截至今年6月末，中国银行东莞分行已为当地超700名个体工商户经营者办理了该项业务近8300笔，累计结汇金额3.83亿美元，帮助企业降低运营成本、加快贸易外汇资金回流速度，带动个人货物出口贸易量的增长。
事实上，东莞在早年间就探索贸易便利化的举措，2016年就在全省率先试点开展个人贸易收结汇业务，指导辖区银行简化对个人外汇结算账户贸易单证审核，个体工商户可以直接凭出口合同及运输单等商业单据进行跨境电商和市场采购的收、结汇业务。
如今，包括中国银行东莞分行在内，农业银行东莞分行、建设银行东莞市分行、工商银行东莞分行、交通银行东莞分行5家银行是东莞贸易便利化试点银行。东莞市金融调度组方面透露，接下来，将继续指导符合条件的银行参与前期已实施贸易投资便利化试点，支持更多企业享受试点便利，扩大政策覆盖面。鼓励引导辖区地方法人银行申请成为贸易外汇收支便利化试点银行。
外汇局东莞市中心支局相关负责人说，我们协同各商业银行深入走访跨境电商产业园、各专业市场的个人外贸从业者，加大外汇政策宣传力度，以点带面扩大个人外贸外汇结算便利化政策的渗透度及覆盖率。经过一段时间的试点推广，目前东莞个人贸易外汇结算业务流程完善，操作简便，范围已覆盖了全市32个镇街，较好地满足了服装、毛织、五金等传统个人外贸以及跨境电商等新业态的外汇结算需求。
在各方的努力下，贸易新业态发展成果显著：今年上半年，东莞辖区共办理个人外汇贸易结汇1589笔，个人贸易结汇金额折合6158万美元；227家非名录企业办理了跨境电商外汇收支业务，金额1702万美元，家数和金额分别较上年同期增加83%和589%。
4 便利资金“直达”实体经济
从事建筑材料、日用品批发及进出口业务的外资企业东莞某贸易有限公司由于公司业务的扩张，希望投资东莞某集团公司。“以前，我们要经过境内再投资登记、开立人民币资本金专户及银行对内投资信息报送等环节才能投资，但是市场机会瞬息即逝，跨境贸易投资便利化政策让我们抓住了发展的契机，很多环节都减少了，就以资本金结汇所得2.5亿元人民币就能成功投资。”东莞某贸易有限公司相关负责人说。
“支持非投资性企业开展股权投资试点”是“大湾区金融30条”提高外商境内再投资的积极性的有力举措之一。如今，东莞允许非投资性企业资本项目收入或结汇所得人民币资金用于符合生产经营目标的境内股权投资，这为不少企业带来了政策的“红利”。
外汇局东莞市中心支局相关负责人表示，新政不仅便利了企业及银行，大大减少了业务流程环节，更提高了企业资金使用效率，降低了企业运营成本，对企业使用跨境人民币再投资起到了激励作用。截至今年6月末，东莞辖区银行共办理非投资性外商投资企业以资本金结汇开展境内股权投资2.93亿元，企业境内再投资的便利性与灵活性显著增强，有利于把握市场机会。
对内，东莞积极落实“大湾区金融30条”，提高外商境内再投资的积极性；对外，东莞贯彻拓宽跨境投融资空间政策，便利资金“直达”实体经济。
按照《关于调整全口径跨境融资宏观审慎调节参数的通知》(银发〔2020〕64号)政策，宏观审慎调节参数从1调增至1.25，进一步拓宽企业的融资渠道。
东莞某电子有限公司就是受益企业之一。在政策调整前，该公司拟申请向境外金融机构借入外债1000万美元，按照改革前调节参数计算，企业跨境融资风险加权余额上限为4.25亿元人民币，连同此前已借入外债计算，无法满足企业的融资需求；在调高宏观审慎调节参数之后，企业跨境融资风险加权余额上限比原先增加1.06亿元人民币，成功帮助企业融入低成本的境外资金。
据统计，截至今年6月末，宏观审慎调节参数提高后，东莞辖内办理跨境融资企业能多获得的融资金额合计7.96亿元人民币，助力企业拿到更“便宜”的资金，应对疫情期间资金紧缺的影响。
服务实体经济依然是东莞金融业对外开放的主题曲。为了方便企业、银行，加大对先进制造业、实体经济有效金融供给，东莞市金融调度组计划进一步拓展金融开放，推动辖内银行机构创新产品、优化流程，提升跨境金融服务质效，更好地满足企业贸易结算和融资需求，探索推进优质企业“白名单”在各银行间共享。
东莞市金融调度组表示，将持续以加大对先进制造业有效金融供给为切入点，积极推进有效对接先进制造业金融需求。指导银行业保险业用足用好信贷风险补偿基金“白名单”等地方政府惠企政策，建立健全尽职免责和容错纠错机制，坚守服务实体经济本源，扎根东莞，通过加大传统信贷投放、加强金融科技创新，将更多金融资源倾斜到东莞先进制造业、倾斜到实体经济。
