中国侨网消息：据加拿大《世界日报》报道，在华尔街的金融衍生产品引爆目前的全球金融、经济双重危机后，人们一直在寻找“罪魁祸首”，包括中国无所不在的便宜货和中国巨额外汇储备都被当作代罪羔羊。

　　现在又有一名华裔加拿大人李祥林(David X. Li)被送上了这个“私刑台”。

　　最近一期的《Wired》月刊上，刊登了题为《灾难处方──摧毁华尔街的公式》(Recipe for Disaster-The Formula That Killed Wall Street)的署名文章指称，李祥林开创的“高斯——联结相依函数”，是这波金融危机的始作俑者。

　　但是，该文作者未将全部过错推到李祥林头上。

　　而是更多地着重批评华尔街在不了解李祥林数学公式的假设情况下，滥用他那个用以评估违约相关性的公式，才引发全球金融危机的骨牌效应。

　　今年42岁的李祥林，出生于中国江苏的连云港市，在国内分别读完数学本科及金融硕士。

　　后来在1987年来到加拿大滑铁卢大学取得工商管理硕士和精算专业。考取了初级精算师执照，最后又获得统计学博士学位。

　　他出道后先在加拿大金融界，1990年代中期便在加拿大皇家银行从事金融衍生产品工作，随后前往纽约华尔街发展。

　　2000年在摩根大通银行工作时，李祥林在《固定收入杂志》发表论文“联结函数的违约相关分析”(On Default Correlation: A Copula Function Approach)。

　　就是在这篇论文中，李祥林阐述了数学建构违约相关性(default correlation)的模型。

　　《多伦多星报》的一篇文章说，金融界内很多人认为，正是李祥林的数学模型刺激信贷衍生债券市场爆炸性发展，令新兴衍生金融工具“信贷违约掉期”蓬勃发展。

　　值得指出的是，即使李祥林的数学模型影响巨大，但债券投资者、金融业者、债信评级机构及管制机构者在运用他的模型时，却漠视他对自己的模型附加的限制警告，这才是造成悲剧的根本原因。